Forex Settlement Bank

Settlement Bank. DEFINITION of Settlement Bank. Entitas yang memfasilitasi pertukaran uang antara bank yang mengeluarkan kartu kredit dan debit konsumen dan bank yang mengelola transaksi kartu kredit dan debit pedagang Bank pelunasan adalah salah satu entitas utama yang terlibat dalam pembayaran apapun. Transaksi kartu Perusahaan yang menyediakan layanan penyelesaian tidak harus bank MasterCard dan Visa, misalnya, menyediakan layanan ini, dan keduanya adalah perusahaan teknologi pembayaran, bukan bank. BREAKING DOWN Settlement Bank. A bank penyelesaian, juga disebut bank pengolahan, mengambil informasi tentang Transaksi kartu pembayaran dan memastikan jumlah uang yang benar dipertukarkan antara bank-bank yang mengeluarkan kartu kredit konsumen yang disebut bank penerbit dan bank yang pedagang gunakan disebut bank akuisisi Proses ini disebut kliring antar bank dan penyelesaian Antar bank mengacu pada fakta bahwa lebih dari satu Bank terlibat Langkah pengumpulan-informasi disebut kliring dan mone Langkah y-exchange disebut settlement Seluruh proses otomatis dan hanya butuh beberapa detik. Untuk transaksi kartu pembayaran apapun, bank penyelesaian menerima dana dari bank yang mengeluarkan kartu kredit bank konsumen, kemudian mengirimkan dana tersebut ke perusahaan pengakuisisi pedagang. S bank Pengakuisisi kemudian mentransmisikan dana ke merchant, dan transaksinya diposkan ke rekening pemegang kartu. Konsumen hanya melihat langkah pertama dan terakhir dalam transaksi kartu kredit Langkah pertama adalah otorisasi dan otentikasi, itulah yang terjadi setelah Konsumen memasukkan rincian kartu untuk transaksi online atau menggesek kartu namanya di dalam toko Pembelian tersebut disetujui atau ditolak, tergantung pada apakah pelanggan memiliki dana yang tersedia dan apakah kartu tersebut benar? Langkah terakhir adalah posting, kapan transaksi telah selesai Diproses dan muncul di akun kartu kredit konsumen Di antara kedua langkah ini banyak aksi di balik layar yang memperhitungkan biaya yang dibayarkan pedagang. Setiap transaksi kartu kredit. RELEASE pr7056-14.November 12, 2014.CFTC Pesanan Lima Bank Membayar Lebih dari 1 4 Miliar dalam Hukuman untuk Mencoba Manipulasi Nilai Tukar Mata Uang Asing. Citibank, HSBC, JPMorgan, RBS, dan UBS Coordinated Trading with Other Bank di Kamar Obrolan Pribadi dalam Upaya Mereka Memanipulasi. Washington, DC Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi AS CFTC mengeluarkan lima Pesanan untuk mengajukan dan menyelesaikan tuntutan terhadap Citibank NA Citibank, HSBC Bank plc HSBC, JPMorgan Chase Bank NA JPMorgan, The Royal Bank of Scotland plc RBS dan UBS AG UBS secara kolektif, Bank Dunia untuk mencoba manipulasi, dan untuk membantu dan bersekongkol dengan bank lain mencoba memanipulasi, tingkat suku bunga acuan valuta asing global untuk menguntungkan posisi beberapa pedagang tertentu. Pesanan secara kolektif mengenakan lebih dari 1 4 miliar uang sipil Denda, masing-masing 310 juta untuk Citibank dan JPMorgan, masing-masing 290 juta untuk RBS dan UBS, dan 275 juta untuk HSBC. Pesanan juga memerlukan Bank Untuk menghentikan dan menghentikan pelanggaran lebih lanjut, dan mengambil langkah-langkah tertentu untuk menerapkan dan memperkuat kontrol dan prosedur internal mereka, termasuk pengawasan pedagang FX mereka, untuk memastikan integritas partisipasi mereka dalam penetapan tingkat suku bunga valuta asing dan internal dan eksternal. Komunikasi oleh pedagang Periode perilaku yang relevan bervariasi di seluruh Bank, dengan perilaku yang dimulai untuk bank tertentu di tahun 2009, dan untuk masing-masing bank, berlanjut ke 2012.Aitan Goelman, Direktur Penegakan CFTC, menyatakan bahwa penetapan suku bunga acuan tidak Kesempatan lain bagi bank untuk mendapatkan keuntungan Banyak individu dan perusahaan di seluruh dunia bergantung pada tingkat suku bunga ini untuk menyelesaikan kontrak keuangan, dan kepercayaan ini didasarkan pada keyakinan akan integritas mendasar dari tolok ukur ini. Pasar hanya bekerja jika orang memiliki keyakinan bahwa prosesnya Pengaturan tolok ukur ini adil, tidak rusak oleh manipulasi oleh beberapa bank terbesar di dunia. Menurut Pesanan, salah satu tolok ukur utama yang coba dimanipulasi oleh FX adalah Pasar Dunia Reuters Penutupan Harga Tender WM R Rates The WM R Rates, tingkat acuan FX yang paling banyak diindeks di Amerika Serikat dan secara global, digunakan Untuk menetapkan nilai relatif dari berbagai mata uang, yang mencerminkan tingkat di mana satu mata uang ditukar dengan kurs mata uang asing lainnya, seperti the WM R Rates, digunakan untuk harga swap mata uang asing, pertukaran valuta asing, transaksi spot, Ke depan, opsi, futures dan instrumen derivatif keuangan lainnya Pasangan mata uang yang paling aktif diperdagangkan adalah Euro US Dollar, Yen Yen Amerika Serikat, dan Dolar Inggris Pound Sterling US Oleh karena itu, integritas Harga RMS WM dan tolok ukur FX lainnya sangat penting untuk Integritas pasar di Amerika Serikat dan di seluruh dunia. Pesanan menemukan bahwa beberapa pedagang FX di Bank mengkoordinasikan perdagangan mereka dengan pedagang di bank lain di Usaha mereka untuk memanipulasi suku bunga acuan FX, termasuk pedagang forex 4 pm WM R fix di Bank menggunakan ruang obrolan pribadi untuk mengkomunikasikan dan merencanakan usaha mereka untuk memanipulasi tingkat suku bunga FX Di ruang obrolan ini, pedagang FX di Bank mengungkapkan pelanggan rahasia Informasi pesanan dan posisi perdagangan, mengubah posisi perdagangan untuk mengakomodasi kepentingan kelompok kolektif, dan menyetujui strategi perdagangan sebagai bagian dari usaha kelompok untuk mencoba memanipulasi suku bunga acuan FX tertentu. Ruangan obrolan ini kadang eksklusif dan hanya undangan. Obrolan koordinatif dilampirkan di bawah Tautan Terkait. Pesanan juga menemukan bahwa Bank gagal menilai secara memadai risiko yang terkait dengan pedagang FX mereka yang berpartisipasi dalam penetapan suku bunga acuan FX tertentu dan tidak memiliki kontrol internal yang memadai untuk mencegah komunikasi yang tidak semestinya oleh para pedagang. Selain itu, Bank tidak memiliki kebijakan, prosedur dan pelatihan yang memadai secara khusus g Overning partisipasi dalam perdagangan di sekitar tingkat benchmark FX dan memiliki kebijakan yang tidak memadai berkaitan dengan, atau pengawasan yang memadai, pedagang FX mereka menggunakan chat room atau pesan elektronik lainnya. Menurut Pesanan, beberapa perilaku ini terjadi pada periode yang sama dengan Banks Diberitahu bahwa CFTC dan regulator lainnya sedang menyelidiki upaya bank-bank tertentu untuk memanipulasi LIBOR Interbank Offered Rate London dan tolok ukur tingkat bunga lainnya Komisi telah melakukan tindakan penegakan hukum terhadap UBS dan RBS di antara bank lain dan broker antar-dealer sehubungan dengan LIBOR Dan tolok ukur tingkat suku bunga lainnya Lihat informasi di bawah ini. Pesanan Mengenal kerjasama yang signifikan antara Citibank, HSBC, JPMorgan, RBS, dan UBS dengan CFTC selama penyelidikan masalah ini Di UBS Order, CFTC juga mengakui bahwa UBS adalah bank pertama Untuk melaporkan kesalahan ini kepada CFTC. Dalam hal terkait, Otoritas Perilaku Keuangan Inggris FCA mengeluarkan F Inal Pemberitahuan mengenai tindakan penegakan hukum terhadap Bank dan menjatuhkan denda secara kolektif sebesar 1.114.918.000 sekitar 1 7 miliar, dan Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss FINMA telah mengeluarkan perintah untuk menyelesaikan persidangan dan memerlukan disgorgement dari UBS AG. CFTC mengucapkan terima kasih dan mengakui bantuan tak ternilai dari Departemen Kehakiman AS, Biro Investigasi Federal, Kantor Pengawas Keuangan Mata Uang, Dewan Gubernur Sistem Federal Reserve, Federal Reserve Bank of New York, FCA, dan FINMA. CFTC Divisi staf Penegakan Anggota yang bertanggung jawab atas kasus ini adalah Robert Howell, Jonathan Huth, Traci Rodriguez, Jennifer Smiley, David Terrell, Melissa Glasbrenner, Heather Johnson, Jordon Grimm, Elizabeth Streit, dan Gretchen L Lowe. Dengan Pesanan ini, sejak Juni 2012, CFTC telah memberlakukan Denda lebih dari 3 34 miliar pada entitas yang berkaitan dengan tindakan manipulasi percobaan, manipulasi selesai, dan atau kegagalan Se melaporkan sehubungan dengan tolok ukur global See In re Lloyds Banking Group, PLC, CFTC Docket No 14-18 28 Juli 2014 105 juta Siaran Pers CFTC 6966-14 Pada re RP Martin Holdings Limited dan Martin Brokers UK Ltd CFTC Docket No 14- 16 Mei 15, 2014 1 2 Juta penalti CFTC Siaran Pers 6930-14 In re Co peratieve Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank BA Rabobank, CFTC Docket No 14-02, 29 Oktober 2013 475 Juta penalti CFTC Siaran Pers 6752-13 Di ICAP kembali Eropa Limited, CFTC Docket No 13-38 25 September 2013 65 Juta penalti CFTC Siaran Pers 6708-13 Dalam re The Royal Bank of Scotland plc dan RBS Securities Japan Limited CFTC Docket No 13-14 6 Februari 2013 325 Juta penalti CFTC Siaran Pers 6510-13 Kembali UBS AG dan UBS Securities Japan Co Ltd CFTC Docket No 13-09 19 Desember 2012 700 Juta penalti CFTC Siaran Pers 6472-12 Dalam re Barclays PLC, Barclays Bank PLC, dan Barclays Capital Inc, CFTC Docket No 12 -25 27 Juni 2012 200 juta penalti CFTC Siaran Pers 6 289-12 Dalam tindakan ini, CFTC memerintahkan masing-masing institusi untuk melakukan langkah-langkah spesifik untuk memastikan integritas dan keandalan tingkat suku bunga acuan. Hubungi Kami Dennis Holden 202-418-5088.Last Diperbarui 12 November 2014. Dalam re Bank of New York Mellon Corp. Transaksi Forex Litigasi. KAMI DITERBITKAN KE BANK WEBSITE NEW YORK MELLON CORP FOREX TRANSAKSI WEBSITE. Settlement Update. On 29 Februari 2016, Pengadilan Tinggi mengeluarkan sebuah Perintah Menyetujui Rencana Distribusi untuk Hasil Penyelesaian Net dan Permintaan Penggantian Litigasi Biaya Salinan Ordo diposkan di bawah Dokumen Pengadilan Penyaluran Dana Setelmen Bersih berlangsung pada tanggal 25 April 2016.Summary dari Settlement. A setelmen 335.000.000 tunai telah tercapai di Bank New York Mellon Corp Forex Transaksi Litigasi Litigasi oleh dan di antara saya Otoritas Transportasi Pennsylvania Bagian Tenggara, Persatuan Insinyur Operasi Internasional, Insinyur Lapangan Kerja 39 Pensiun Dana Perwalian, Dana Pensiun Karyawan Polisi Ohio, Sistem Pensiun Pegawai Negeri Ohio, Carl Carver, Deborah Jean Kenny, Hari Edward C, Joseph F Deguglielmo, Lisa Parker, Frances Greenwell-Harrell, dan Landol D Fletcher, atas nama diri mereka dan masing-masing Anggota Kelompok Pemukiman, secara kolektif Penggugat dan ii Bank of New York Mellon Corporation, Bank of New York Mellon, Bank of New York Company, Inc Bank of New York, Bank Mellon NA Bank of New York Mellon Trust Perusahaan, NA sebelumnya dikenal sebagai Bank of New York Trust Company, NA, dan BNY Mellon, NA secara kolektif BNYM, dan individu yang tidak disebutkan namanya ditunjuk sebagai Apakah 1 20 dalam pengunduran diri kelas kedua yang diubah pada 9 Juni 2014 di Carver v The Bank Dari New York Mellon, et al No 1 12-cv-09248-LAK SDNY dan keluhan tindakan kelas yang telah diubah yang diajukan pada tanggal 29 September 2014 di Fletcher v Bank of New York Mellon, dkk No 14-CV-5496 LAK SDNY bersama-sama Dengan BNYM, Terdakwa. Penyelesaian ini diselesaikan Tuduhan yang berasal dari transaksi Terdakwa perdagangan FX valuta asing sesuai dengan instruksi yang ada dengan Penggugat atau rencana yang mereka wakili dan Tergugat pelanggan kustodian lainnya Menurut tuduhan Penggugat, terdakwa biasanya dengan harga standing instruction FX trade di dekat batas tinggi dan rendah dari Tingkat suku bunga antar bank harian dengan cara yang paling bermanfaat bagi BNYM meskipun para Tergugat telah mencurigai adanya kewajiban dan pernyataan kontraktual, serta juga melanggar Tergugat yang memiliki tanggung jawab fidusia dan wajib kepada pelanggan kustodian mereka. Selain 335.000.000 yang diperoleh dari penyelesaian Litigasi tersebut Jumlah Penyelesaian, Kelas Penyelesaian juga akan menerima pembagian 155.000.000 berdasarkan penyelesaian yang diajukan oleh Terdakwa dengan Jaksa Agung New York, jumlah Penyelesaian NYAGA BNYM juga telah melakukan penyelesaian dengan Departemen Tenaga Kerja Amerika Serikat sehubungan dengan pemberhentian tersebut. G instruksi Program FX Sesuai dengan penyelesaian tersebut, BNYM antara lain membayar 14.000.000 untuk keperluan rencana ERISA Jumlah Penyelesaian DOL Jumlah Penyelesaian NON dan Jumlah Penyelesaian DOL akan digabungkan dengan Jumlah Penyelesaian dan didistribusikan oleh Claims Administrator ke Settlement Anggota Kelas sesuai dengan Rencana Alokasi yang disetujui oleh Pengadilan. Yang Termasuk dalam Kelas Penyelesaian. Kelas Penyelesaian didefinisikan sebagai berikut. Semua pelanggan tahanan rumah tangga BNYM yang menggunakan Program FX Berdiri BNYM antara tanggal 12 Januari 1999 dan 17 Januari 2012.As yang tercantum dalam Pemberitahuan penuh ada pengecualian untuk disertakan dalam Kelas Penyelesaian. Harap pastikan untuk membaca Pemberitahuan lengkap untuk memahami hak-hak Anda. Catatan Penting. Pilihan Anda.